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壹号娱乐,专家热议财富管理如何更具“普惠性”和“获得感”
新华财经上海10月14日电(记者王鹤)“如何更好地发展财富管理,让财富管理从‘有没有’向‘好不好’转变,让财富管理在广大居民中更具普惠性和获得感,是金融机构未来重要的工作内容。”在近日举办的财富管理与普惠金融论坛上,上海资产管理协会副会长、财富管理专委会主任、上海信托总经理陈兵如是说壹号娱乐,。
2024年是金融改革的关键年。中央金融工作会议强调,要加快建设中国特色现代金融体系壹号娱乐,,提出金融机构要做好普惠金融和养老金融等五篇大文章,为金融行业未来的发展指明了具体方向。
陈兵表示,近年来,我国财富管理的模式发生了深刻变化,如企业家群体在海内外设置家族信托的趋势愈发明显,家族和家庭信托呈现出爆发性增长势头。同时,新修订的《上海市推进国际金融中心建设条例》已于10月1日正式施行,其中的第二十七条,写入了“探索建立以不动产、股权等作为信托财产的信托财产登记及相关配套机制”的内容,为财富管理的高质量发展提出更多创新可行性。
据陈兵介绍,上海信托自信托业务三分类实施以来,围绕服务信托、资产管理大力转型发展,目前合并规模超过8000亿元,形成了服务和资管均衡发展,业务和投研相互提拉,财富管理和资产管理循环驱动,直销和代销双向发力的业务格局。
此外,多位从业者从财富管理观察、信托的社会效益、银行理财新形势、家庭财富管理、智能金融服务、多元资产配置等不同角度对财富管理行业进行分析和展望。
麦肯锡全球董事合伙人马奔指出,目前,中国财富管理机构呈现百花齐放格局,商业、券商和独立基金销售机构是行业的主导力量。未来,中国财富管理行业将呈现出六大趋势:基于细分客群需求的经营日益重要、打造数据分析赋能的基于客户洞察的营销和销售管理闭环、提升端到端的财富管理客户体验、推动“线上+远程+线下”全渠道财富管理客户经营模式升级、投顾体系建设和服务模式整合、加速探索生成式AI在财富管理业务的应用。
TEP China理事会副主席、中伦律师事务所权益合伙人倪勇军认为,信托的社会效益在于家族财富的有序传承、资产保护与风险管理、保护脆弱群体以及促进慈善事业发展,信托的经济效益在于促进资本市场发展、优化资源配置、促进跨境资本流动、促进金融创新、促进就业和专业服务业发展;在财富管理的征程中,业理财始终占据着重要的位置。
上海信托家庭服务信托部束宇认为,随着现代家庭的结构性转变,中国居民家庭的财富管理进入了新的发展阶段。金融机构服务由个人金融演变为家庭金融壹号娱乐,,金融工具的运用可以有效控制家庭财富管理中的各类风险,以家庭服务信托为代表产品的综合解决方案就是绝佳工具。
AI人工智能正在赋能所有行业,蚂蚁财富投研支小助负责人纪韩表示,AI在财富管理中具备无限潜力,AI时代的理财服务,具有满足个性需求、降低专业门槛以及战胜信息过载等优势。如投研支小助通过AI可以提供媲美初阶专家的金融分析能力,具有凤凰大模型、专业智能体框架、面向投研领域的大模型系统化工程三大核心能力。
陈兵补充表示,当前,我国资本市场迎来了新的发展机遇,财富管理和资产管理市场面临着广阔的发展空间。财富管理是链接资产管理与居民财富之间最重要的环节,坚持普惠性和人民性是金融业务发展的立足点和落脚点。上海信托将持续推广信托在财富管理及社会民生领域的应用,持续推广和拓展信托制度的价值和优势,用提升财富管理温度。