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中银协 伴“理”同行:传统VS创新理壹号平台首页,财投伴的“一线风景”
截至2023年末,持有理财产品的投资者数量达1.14亿户,其中个人投资者1.13亿户,占比98.82%,是理财市场的绝对主力。投资者服务与客户陪伴是金融消费者权益保护工作的重要一环,做好投资者陪伴工作,既是理财行业实现高质量发展的现实要求,也是银行和理财公司履行社会责任的应有之义。
2023年,国家金融监督管理总局正式挂牌成立后,发布的1号公告便是有关金融消费者权益保护的文件,并成立了金融消费权益保护局,统筹负责金融消费者权益保护,这充分体现了监管部门对于消费者权益保护工作的重视。
做好投资者陪伴,提升投资者的专业知识储备和金融素养,关乎理财市场的健康稳定发展。目前,绝大多数理财公司开展了不同程度、不同形式的投资者陪伴实践,以多形式、多渠道面向投资者普及金融知识,搭建起形式多元的投教内容,为后续工作的开展奠定了良好基础。
理财投资者同行陪伴基地建设,能够无差别地为人民群众提供公开、便利、可持续的金融知识宣教场所,引导消费者学金融、懂金融、传金融、用金融。中国银行业协会组织评选编发了优秀案例壹号平台首页,,以务实的内容、多元的场景、新颖的方式,为消费者权益保护教育工作提供了良好的范本。
投资者陪伴永远在路上!让我们以专业的投资者陪伴普及长期、理性和价值投资理念,引导消费者“知金融理,做明白人”,与广大投资者携手共赴价值远方。
以优秀案例和机构为线索,中证银行投伴开启了理财业务投资者同行陪伴基地的全新发现之旅!“伴理同行”感受金融与城市的交汇。每一道光影、每一步风景、每一个故事,都是理财同行陪伴的力量,也是城市独有的韵律。
左图:北京分行投教基地集中宣教区展示大屏,右图:北京分行与中国人民大学在投教基地联合举办田野课堂
中国工商银行北京市分行(以下简称北京分行)始终秉承“以客户为中心”的经营理念,传承集团“您身边的银行、可信赖的银行”品牌形象,高度重视法人理财投资者教育和保护工作,坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售壹号平台首页,、投资和管理的全生命周期,引导和陪伴客户一起面对市场不断变化带来的挑战。特别是资管新规实施以来,工行北京分行履行大行担当,通过畅通投资者教育宣传渠道、搭建分层投教服务体系、开展多样化教育交流活动、培育宣教专业化队伍,帮助投资者加深对于市场运作的理解,培养理性投资、价值投资、长期投资的理念,共同维护银行业理财市场良性健康发展。
加强理财投资者教育工作是金融机构践行“金融为民”发展思想的具体实践,浦发银行北京分行切实担负起金融为民、富民、惠民的使命,按照《关于加强新市民金融服务工作》的通知要求,真情实意为新市民提供高质量金融服务,贴近需求创新方式,探索如何构建金融知识普及长效机制,提升新市民金融素养,做出合理有效的金融决策,更好地维护自身合法权益,实现资产保值增值,积极创建“远行”理财投资者教育示范基地,服务对象主要为新市民群体(在京网约车司机)。
左图:讲解团讲解《中国银行业理财发展史》,右图:媒体合作投教—直播课程《理财课堂》直播
信银理财在理财行业内率先创设“信银理财投资者教育阵地”,搭载长三角地区战略客户协同服务平台,打造融融协同投资者教育基地。
“中信理财健康投资者百场万里行”利用飘带屏等先进数字化基础设施,直观呈现了中国银行业理财发展;“中信银行理财服务互动体验馆”参观者可走进全息舱,身临其境地观看理财投教动画,并在财富心愿树摘取投教果实,留下财富心愿;通过交互式、多元化场景,帮助投资者树立理性、健康的投资观念。
面向新时代新征程,信银理财将持续立足“以人民为中心”的发展思想,积极践行公司“客尊、诚信、创新、协作、卓越”的核心价值观,用心传递专业、有温度的服务。
为了更好的开展投资者教育工作,依托于平安银行客户服务能力与网点建设平台、理财公司专业投研能力与产品管理水平,充分调动银行及理财公司原有投教资源,达到1+1>2的效果,在平安银行深圳分行(以下简称“分行”)原“深圳市金融教育示范基地”(即时代金融支行)的基础上,平安理财与分行拟共同进行人力、物力投资,打造深圳市首家(实体)理财投资者教育基地试点。现将具体建设情况汇报如下:
为构建金融知识教育宣传长效机制,实现金融教育常态化、阵地化,中国银行深圳市分行(以下简称深圳中行)积极落实中国人民银行关于金融教育示范基地建设工作要求,贯彻“线上云陪伴,线下守阵地”宣教模式,建设高质量金融教育示范基地,“点、线、面”结合,面向“一老一少”、新市民、务工人员等重点群体,提供金融知识的宣传普及,金融风险的诊断甄别,成为金融消费者了解学习金融知识专业的、权威的平台和信息窗口。发布的“大型银行坚持人民至上 更好服务人民金融需求”一文中成为深圳地区唯一入选“金融为民”优秀案例。
在日新月异的一线城市,每个角落都充满了可能。本期红心为迎接每一个新市民的北京点亮。在这繁华的城市中“与理同行”,找到自己的节奏,书写自己的故事,一起发现一线城市的魅力!
为保护理财投资者的合法权益,坚守与投资者相伴同行、共同成长、相互陪伴的服务理念,2024年中国银行业协会理财业务专业委员会首次发布《理财业务投资者同行陪伴基地案例选编》。课题以中央金融工作方针为指导,旨在通过鼓励各机构建设理财业务投资者同行陪伴基地的方式,在全社会树立良好的投资文化,培育投资者正确的投资理念,向投资者传递有温度的同行陪伴服务。共有60家机构参评,报送案例122篇,其中,65篇案例进入正式评审环节,最终,20篇案例成功入选。
“中证银行投伴”栏目为中国证券报开设的以银行理财为主题的投教类专栏。以投资者为核心,通过选编优秀的案例,传播有温度、有能量的故事,希望能充分发挥专业优势,“陪伴”共同成长。相信在中国银行业协会的统一组织下,随着更多的理财投资者同行陪伴基地走近老百姓、走进生活中,未来银行和理财公司能更好地回应广大消费者的服务期待,共同努力促进投资者陪伴之路不断走深、走实。
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沪深北证券交易所紧扣“两强两严”目标 三季度对291起违法违规行为采取监管措施
证监会主席吴清回答本报记者提问时表示:推动中长期资金入市指导意见近日将印发